編者按：

時(shí)代之筆擘畫(huà)新章，鼓點(diǎn)金融活水潤(rùn)澤實(shí)體。踩科在金融“五篇大文章”鋪就的技進(jìn)壯闊畫(huà)卷中，證券業(yè)正以創(chuàng)新之墨揮毫作答。頭部這是券商服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的使命擔(dān)當(dāng)，更是做對(duì)深化金融供給側(cè)改革的生動(dòng)實(shí)踐。證券業(yè)以“國(guó)之大者”為經(jīng)，鼓點(diǎn)以“民之關(guān)切”做緯，踩科讓金融血脈與實(shí)體經(jīng)濟(jì)同頻共振，技進(jìn)奏響中國(guó)式現(xiàn)代化的頭部資本強(qiáng)音。證券時(shí)報(bào)聯(lián)合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，券商推出“做好‘五篇大文章’ 證券業(yè)作答進(jìn)行時(shí)”系列專(zhuān)欄，做對(duì) 本篇為系列報(bào)道之三，鼓點(diǎn)敬請(qǐng)垂注。踩科

自2023年10月中央金融工作會(huì)議首次提出金融“五篇大文章”以來(lái)，技進(jìn)數(shù)字金融逐漸成為金融體系創(chuàng)新升級(jí)的強(qiáng)勁引擎，驅(qū)動(dòng)著金融服務(wù)向更高效、更便捷、更安全的方向邁進(jìn)。金融機(jī)構(gòu)如何釋放數(shù)字金融的潛力，重塑金融服務(wù)的價(jià)值成為行業(yè)內(nèi)共同關(guān)心的課題。作為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的先行者，華泰證券的經(jīng)驗(yàn)和成果或可為這一課題提供具象的行業(yè)答案。

華泰證券是一家相信科技力量的公司。這是證券時(shí)報(bào)記者在華泰證券采訪時(shí)最直觀的感受。因?yàn)橄嘈牛A泰證券多年來(lái)在科技領(lǐng)域持之以恒地投入，在決策層面采納科技側(cè)的意見(jiàn)，并以2019年設(shè)立數(shù)字化運(yùn)營(yíng)部為起點(diǎn)進(jìn)行組織變革。

近年來(lái)，華泰證券在數(shù)字化建設(shè)方面的總投入位列證券行業(yè)前列，長(zhǎng)期投入的背后是華泰證券對(duì)數(shù)字金融時(shí)代高效、開(kāi)放、共生的篤信。秉持科技賦能回歸金融服務(wù)本源的發(fā)展理念，華泰證券正著力打造穿越周期的數(shù)字化核心能力。

踩在科技進(jìn)步“鼓點(diǎn)”

“華泰證券的發(fā)展歷程是業(yè)務(wù)推動(dòng)科技、科技賦能業(yè)務(wù)，兩者相生相伴的歷程。”站在科技感十足的數(shù)字展廳，年輕的解說(shuō)員對(duì)華泰證券的發(fā)展里程碑如數(shù)家珍。縱觀過(guò)往數(shù)十年，這家證券公司似乎每一步都踩在了科技進(jìn)步的“鼓點(diǎn)”上。

2009年前瞻布局移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，研發(fā)“漲樂(lè)系”移動(dòng)理財(cái)客戶端；2017年上線首個(gè)自研機(jī)構(gòu)交易平臺(tái)產(chǎn)品MATIC；2019年上線機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)平臺(tái)行知；2022年全面上線FICC機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售交易平臺(tái)“大象平臺(tái)”，F(xiàn)ICC業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型……

“科技的初心是普惠，我們希望通過(guò)技術(shù)手段，不斷降低公眾獲得專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)的門(mén)檻。”在華泰證券信息技術(shù)部聯(lián)席負(fù)責(zé)人、數(shù)字化運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理王玲眼中，華泰證券有著為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值的“執(zhí)念”，以及基于長(zhǎng)期主義的戰(zhàn)略定力。

除了在投入上持之以恒的支持，華泰證券還在決策過(guò)程中充分納入了科技側(cè)的考量，而不是僅僅參考業(yè)務(wù)側(cè)的意見(jiàn)。2019年全面啟動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，顯然很久之前便意識(shí)到了科技可能帶來(lái)的行業(yè)革新動(dòng)力。

近年來(lái)，華泰證券深入推進(jìn)智能化背景下的平臺(tái)化、一體化發(fā)展模式，夯實(shí)數(shù)字金融發(fā)展的新型基礎(chǔ)設(shè)施。其中，數(shù)智中臺(tái)將集團(tuán)內(nèi)外數(shù)據(jù)進(jìn)行安全融匯，應(yīng)用人工智能大數(shù)據(jù)能力持續(xù)為各類(lèi)金融應(yīng)用提供數(shù)據(jù)洞察和智能化賦能，有效支撐智能投研、智能運(yùn)營(yíng)、智能風(fēng)控等場(chǎng)景，成為集團(tuán)核心動(dòng)力引擎。

到了“跑步入場(chǎng)”的時(shí)候

隨著AI大模型雨后春筍般地涌現(xiàn)，新一波數(shù)字金融的躍遷路徑日漸清晰。證券行業(yè)一直以來(lái)熱切盼望的個(gè)性化服務(wù)模式，正有望借助大模型的高效生產(chǎn)力化作現(xiàn)實(shí)，這讓華泰證券看到了新的機(jī)會(huì)。

回望2022年，生成式AI概念爆火，各行各業(yè)都有公司熱切涌入市場(chǎng)，布局大模型。華泰證券在技術(shù)上緊密跟蹤，應(yīng)用側(cè)小心落地。直到2024年下半年，在追蹤到足夠成熟的基座模型誕生后，華泰證券終于開(kāi)始“跑步入場(chǎng)”，在AI平臺(tái)上批量進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣，并對(duì)業(yè)務(wù)和技術(shù)條線進(jìn)行全員培訓(xùn)。

面向生成式AI，目前華泰證券打造的金融行業(yè)垂類(lèi)大模型，通過(guò)高價(jià)值數(shù)據(jù)、高性能算力、高質(zhì)量模型和高水平集成四方面的協(xié)同創(chuàng)新，構(gòu)建了通用大模型與領(lǐng)域小模型的集成編排和聯(lián)接適配能力，并在智能投研、智能研發(fā)等多個(gè)領(lǐng)域打造了人工智能應(yīng)用的價(jià)值用例。

在王玲看來(lái)，接入大模型只是一個(gè)開(kāi)始，真正厲害的是如何把產(chǎn)品和服務(wù)與大模型有機(jī)結(jié)合起來(lái)。為此，金融機(jī)構(gòu)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，應(yīng)注重?cái)?shù)據(jù)的沉淀、規(guī)整，并將數(shù)據(jù)用于訓(xùn)練大模型，進(jìn)一步對(duì)后續(xù)的AI應(yīng)用提供有力支撐。

如今，華泰證券積極探索將人工智能、大數(shù)據(jù)、低延時(shí)等技術(shù)應(yīng)用到金融服務(wù)的方方面面，同時(shí)也在努力實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵領(lǐng)域的自主研發(fā)。

技術(shù)平權(quán)與生態(tài)開(kāi)放

金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)在哪兒？華泰證券的答案是“打破信息流動(dòng)的壁壘”。過(guò)去信息差壁壘的存在是金融機(jī)構(gòu)最好的護(hù)城河，如今在技術(shù)平權(quán)的大潮下，信息壁壘被一再壓縮，金融服務(wù)日漸高效透明，行業(yè)的平臺(tái)生態(tài)建設(shè)也被提上日程。

早在十多年前研發(fā)“漲樂(lè)系”移動(dòng)理財(cái)客戶端時(shí)，華泰證券就已經(jīng)在醞釀行業(yè)生態(tài)開(kāi)放的理念，只有開(kāi)放的生態(tài)才能造就更大的規(guī)模，提供更優(yōu)的服務(wù)。

為此，華泰證券以合作共贏為原則，不斷提升面向客戶、合作伙伴和其他行業(yè)內(nèi)外機(jī)構(gòu)的連接能力，建立精準(zhǔn)互補(bǔ)、高效整合的多元生態(tài)圈。一方面通過(guò)構(gòu)建開(kāi)放化的平臺(tái)能力，不斷做大客戶規(guī)模。另一方面也通過(guò)“戰(zhàn)略投資+聯(lián)合創(chuàng)新+產(chǎn)學(xué)研合作”三位一體的模式，與生態(tài)伙伴共同探索前沿領(lǐng)域。

信息即資源，資源亦權(quán)利，由科技平權(quán)帶來(lái)的信息透明，正在幫助金融行業(yè)優(yōu)化治理、消弭風(fēng)險(xiǎn)。投行底稿數(shù)字化便是這樣的案例，最初只是為了滿足華泰證券自身的合規(guī)風(fēng)控需要，后來(lái)與供應(yīng)商合作開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品被推廣到全行業(yè)，在華泰證券的示范效應(yīng)下，形成了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

如今華泰證券已建成了支撐境內(nèi)外投行全品種全自研業(yè)務(wù)平臺(tái)“投行云”，通過(guò)全流程線上化流轉(zhuǎn)與管理、專(zhuān)業(yè)精益的盡調(diào)質(zhì)量管控、覆蓋“客、項(xiàng)、人”的全周期合規(guī)風(fēng)控等，支撐投行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)介紹，圍繞技業(yè)共創(chuàng)和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，華泰證券不斷完善全局協(xié)同的科技治理體系。數(shù)據(jù)治理方面，通過(guò)多部門(mén)協(xié)同、多層級(jí)共管，設(shè)置三級(jí)數(shù)據(jù)治理聯(lián)動(dòng)體系，完善核心領(lǐng)域管理細(xì)則，明確數(shù)據(jù)管理的底層規(guī)則，實(shí)現(xiàn)多部門(mén)、多團(tuán)隊(duì)深度協(xié)作，充分挖掘和發(fā)揮數(shù)據(jù)要素價(jià)值。同時(shí)也注重安全可控，建立完整的運(yùn)營(yíng)監(jiān)控體系，實(shí)現(xiàn)整體安全態(tài)勢(shì)可見(jiàn)可知可控，基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行敏捷動(dòng)態(tài)保障，業(yè)務(wù)全景感知一屏全局掌控。

本文原載于7月18日出版的《證券時(shí)報(bào)》，原標(biāo)題為《華泰證券：深耕數(shù)字金融 打破信息流動(dòng)壁壘》

責(zé)編：王璐璐

校對(duì)：呂久彪

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